FRAUDES Y TIMOS
Me gustaría alertar a los lectores de este blog sobre un asunto que no está directamente relacionado con la operativa, pero sí con el Forex. Parece que hay muchas personas que entran en contacto con este mercado por vía de esquemas de inversión que se difunden por Internet.
Desde hace varios años que recibo muchos emails con ofertas de esquemas de inversión con rentabilidades asombrosas y que se distinguen por las siguientes características:
- son formas de inversión colectiva, es decir, la persona invierte en una cartera común supuestamente gestionada por una empresa.
- los mínimos de entrada son muy bajos, alegando que ponen al alcance del pequeño inversor instrumentos sofisticados, captando la atención del inversor sin experiencia .
- ofrecen rentabilidades muy altas, muchas veces garantizadas, y normalmente sin perdidas en los resultados pasados.
- algunas aceptan moneda electrónica como forma de ingreso.
- normalmente están registradas en paraísos fiscales, en los cuales es --->
relativamente fácil e económico establecer una sociedad además de gozar de estructuras que ayudan a ocultar la verdadera identidad de los autores. Estos países además no requieren de licencias para hacer ofertas públicas de inversión y recaudar fondos.
- no suelen tener licencia financiera para la captación de fondos (CTA o FSA son las licencias más importantes).
- no suelen estar auditados por ninguna entidad independiente. Normalmente, las modalidades de inversión colectiva de tipo alternativo (hedge funds, offshore, etc) prefieren tener su actividad auditada como parte de la Due Dilligence que ofrecen a los inversores.
- imponen un bloqueo de retiro del capital inicial de varios meses (algunos casos hasta 6 meses) con sanciones altas en caso de retiro. Estos bloqueos de capital son mucho más altos que en las inversiones colectivas reguladas.
- suelen tener una estructura de referidos, para incentivar un crecimiento acelerado. Este es otro aspecto que los diferencia de los intrumentos oficiales en los cuales una estructura de este tipo estaría convertiendo a cada partícipe en un asesor financiero sin licencia.
Estos esquemas funcionan de manera piramidal, por veces llamados esquemas Ponzi (Wikipedia), en el cual los últimos inversores pagan a los primeros. La duración de vida que tienen está relacionada principalmente con el punto de saturación en el cual los primeros inversores empiezan a cobrar más capital del que entra por los nuevos inversores. Este punto depende del plazo del bloqueo del capital inicial, si hay una actividad de inversión real, etc. Para ellos es importante que los primeros inversores empiecen a cobrar, pues estos llamarán la ultima avalancha que nunca llegará a ganar un céntimo. De ahí que el bloqueo del principal y la estructura de referidos son tan importantes, si el capital acumulado no crece rápidamente el timo no será tan rentable pues pronto empiezan a cobrar los primeros inversores.
Cuando la quiebra del sistema es eminente hay señales que lo denotan: cuando la empresa alarga los plazos de bloqueo de capital, abre nuevos productos aún más rentables, traspasa la entidad de jurisdicción o de gerencia, etc. . En algunos casos se apela a la paciencia de los inversores para sobrepasar contratiempos de tipo "cambio de brokers", "adaptación a nuevas normas locales", mucha veces alegando que crearán un hedge fund o algun tipo de inversión más "estándar", etc, pero esos planes siempre suelen fallar por causas externas.
Por veces están organizados en cadenas de varias webs (sin aparente conexión), que se retroalimentan entre ellas, lo que explica porqué ciertos esquemas piramidales duran más de lo que aguantaría una estructura así
. Otras veces combinan el esquema con inversiones reales, en las que puede realmente haber una actividad de especulación en Forex.
Yo me pregunto: ¿porqué teniendo rentabilidades tan altas, no buscan a unos pocos inversores institucionales o casas financieras capaces de invertir centenares de millones de dolares? ¿Es puro altruismo que se dediquen a atender a miles de pequeños inversores, con el gasto de administración que esto supone, para conseguir sólo una fracción de lo que conseguirían con grandes clientes?
He respondido a muchos emails dado mi punto de vista como operador, de lo que es posible en Forex. Por la experiencia que he tenido es muy difícil evitar que alguien no invierta en timos, sobre todo si esa persona nunca ha estado operando en el mercado. Las ganancias anunciadas son suficientes para "vendernos la moto". He visto personas que aun después de ser timadas, mantienen su ilusión creyendo que la empresa es legítima, y siguen idolatrando a los responsables.
Estos chiringuitos normalmente se respaldan sobre la licencia del broker, y venden esta imagen de seguridad ficticia, proque el broker es una empresa independiente, y si una mala gestión lleva a la perdida de los fondos, los clientes no tienen amparo legal alguno. El broker ha hecho su negocio de intermediación, y es para esto que tiene su licencia, pero para captar capital, hacer una oferta pública y gestionar carteras colectivas, la empresa debe contar con las licencias y auditorías, hechas por las autoridades.
Hace años este tipo de esquemas sólo tenían webs en inglés, pero hace un par de años encontraron en el sector de habla hispana un territorio menos explotado y aún bastante ingénuo. De hecho, es curioso ver cómo los esquemas que aparecen ahora en español, aun no necesitan la sofisticación que tenían algunos de los últimos grandes timos en inglés, algunos con webs más más sofisticadas que la intranet de un banco.
A continuación algunos enlaces para llevar a cabo una Due Dilligence y informarse sobre alertas de fraudes:
- Fraudbureau
- Ripoffreport
- Fraudes.org (en portugués)
- Fraudaid
- SEC
- Whois?
- Whois? webhosting
La Tafanera
Remoume
del.icio.us
Gonçalo desarrolla modelos de trading para el mercado de divisas. 
El viernes pasado mi compañera me dijo que por medio de unos amigos nos invitaban a una reunión muy interesante sobre el mercado de divisas. Casi todo coincide con lo que usted ha dicho, lo primero que hizo el "orador" fue dibujar una moto en un papel grande y decirnos que esa era la moto que no nos iba a vender. Luego nos explicó "correctamente" lo que es el sistema Forex. El problema es que él actuaba como pequeño inversor a traves de una empresa radicada en Panamá y en Suiza, nos habló de un 80% garantizado de la inversión que hicieramos, esas empresas extranjeras (soy español de las islas canarias) tenían como brokers a la empresa dukascopy, nos dice que tenemos también la posibilidad de recibir el 0,5% de la inversión que hagan las personas a las que nosotros llevemos (piramidal). Lo más lamentable es que había gente en la reunión que incluso iban a vender terrenos para invertir con esta gente.
Saludos
rafa.-
Rafa | 18-02-2008 - 13:16:00 GMT 1 #
Rafa, gracias por compartir tu experiencia. Hay que decir que muy ingenioso no es el estratagema con el dibujo de la moto, incluso muestra mala fe. Pero mientras haya avaricia, ignorancia, ambición desmedida y la ilusión de que uno se puede forrar sin hacer nada, estos timos seguirán existiendo.
Es impresionante la cantidad de fondos que llegan a acumular estos esquemas en forma de pequeñas aportaciones. En cambio, muchos instrumentos de inversión colectiva regulados y auditados, no consiguen captar estas sumas aunque ofrezcan toda la transparencia y estén sometidos a un control diario.
dejame adivinar lo que "explicó" sobre el Forex el pavo ese: la tremenda liquidez, que no hay comisiones, el alto apalancamiento, y otras armas de doble filo que él seguramente no sabe ni manejar. Ya me lo imagino, comprometido con su misión de rescate financiero de todos los incautos que pueda pillar on- y off-line.
Todos repiten los mismos argumentos: que si el broker está regulado, la empresa registrada, bla bla bla. Pero al broker que más le da que ellos no obtengan las rentabilidades que aseguran?? Este está dentro de la legalidad de un sector poco regulado como es el Forex, y mira por su negocio, nada más. Si yo tiro dinero por el WC porque soy así de astuto, a quién puedo reclamar después?
Lo mismo para una empresa en Panamá..vale mil dólares montar una Tomaeldineroycorre Corporation. Esté donde esté la empresa lo que importa son las licencias para poder hacer una oferta pública de inversión, la parte auditora, la gestora, la administrativa, etc. Estos se hacen todo ellos mismos, que manitas son!
El altruismo de esa gentuza es de agradecer: nos colocan al alcance instrumentos de inversión antes reservados a los muy ricos, y se dan las molestias de organizar toda una cadena multinivel, con todo el engorro administrativo que supone, pudiendo estar gestionando mucho más capital trabajando cómodamente para una institución financiera regulada.
Hay centenares de esos esquemas en la red, ellos mismos se crean los dos bandos (los buenos y los malos), -o crees que va a ser diferente del mundo real? - y siempre acaban desmoronándose cuando el esquema llega al punto de saturación. Las causas reales nunca son admitidas, "fuerzas mayores han estropeado el juego", y ellos al final también son pobres victimas como todos. Esto lo escriben a sus fieles desde el resort que se han construido (legalmente) en el Caribe.
goncalo | 19-02-2008 - 09:42:08 GMT 1 #
quisiera me orientaran en ese sentido ya que para mi , el hecho de hacer un contrato directamente con dukascopy esto para inversiones mayores a 50.000 USD en el cual me aseguran mi capital al 100% es de tranquilidad
julian andres | 18-03-2008 - 01:13:33 GMT 1 #
Julian, necesito más datos para saber que te han ofrecido. Asegurar el capital inicial es algo así como una falacia, incluso en instrumentos bancarios. Pero en un broker de divisas, es algo más irreal aún.
gon | 18-03-2008 - 17:46:19 GMT 1 #
GONCALO gracias por tu interes te cuento hablan acerca de un plan de grandes cuentas en donde para inversiones de mas de 50.000 usd es una modalidad de cuenta mancomunada con el broker en donde el cliente coloca el 80% y la empresa el 20% adicional de capital de riesgo. la empresa asume el riesgo del capital por esto las perdidas nunca tocan el fondos del inversor , y es sustentado mediante un contrato con el boker suizo ( Dukascopy )en donde el inversor tiene acceso directo al broker para controlar las operaciones rendimientos entre el 6-8% mensual.
quedo a la espera si necesitas mas informacion agradezco de nuevo tu colaboracion gracias goncalo
julian+andres+ | 19-03-2008 - 02:27:08 GMT 1 #
Un saludete, ¿¿¿¿¿¿Eso de garantizar el capital 100% tu de verdad te lo crees?????? Tan mayores y creyendo en gnomos, lo que hay que ver .... Está claro que si no tienes escrúpulos y teniendo mucha cara te montas un tingladete y a vivir, con tanto incauto suelto.
frestec | 19-03-2008 - 03:35:31 GMT 1 #
J+A: Recomiendo que revises el articulo arriba y hagas tu diligencia debida. Estoy seguro de que te quieren vender la moto y lo puedes descubrir facilmente. Este blog es sobre la operativa en Forex, ruego nos mantengamos dentro del tema. Gracias!
gon | 19-03-2008 - 08:59:38 GMT 1 #
http://www.elmundo.es/mundodinero/2008/04/07/economia/1207566103.html?a=69cbcf79392039e2d664befd71acb032&t=1207577387
gon | 07-04-2008 - 15:36:24 GMT 1 #
Hola, estoy un poco confundido con este sitio, parece serio, pero tiene un par de características de lo que estamos tratando en este blog. que tan confiable puede ser?? necesito su opinion.
este es el sitio: www.forex.com.mx
gracias por su ayuda.
Daniel | 28-05-2008 - 22:03:19 GMT 1 #
he podido llegar a la 2ª pagina en la que hablan de apalancamiento 100:1 y doblar el capital en unas horas..adiós- estos no durarán mucho.
gon | 29-05-2008 - 08:09:26 GMT 1 #
hola
me gustaria saber si es diferente el caso en el que uno abre una cuenta en un broker y se la administra un trader y uno paga una comisió por ello, gracias.
cristal | 13-06-2008 - 02:30:00 GMT 1 #
Si, es diferente. Una cuenta administrada no es considerada una forma de inversión colectiva, la cuenta está a tu nombre. No obstante, para administrar cuentas también son necesarias las licencias debidas, a partir de una cierta cantidad de capital, y según la proveniencia de los inversores.
gon | 13-06-2008 - 12:55:47 GMT 1 #